Obiettivo risparmio | 07 novembre 2020, 07:00

Minusvalenze e plusvalenze

Tutti i prodotti finanziari permettono di recuperare le minusvalenze?

Minusvalenze e plusvalenze

Le minusvalenze sono perdite subite nell’investire il proprio denaro sui mercati finanziari. In pratica, sono la differenza negativa tra il prezzo di acquisto e quello di vendita di un prodotto finanziario. Le minusvalenze dal punto di vista fiscale possono essere compensate entro 4 anni con le plusvalenze (guadagni) successivamente maturate.

Per esempio, se acquisto 2000 azioni x a 10€ e le rivendo a € 8, subisco una minusvalenza che ammonta a (8-10) x 2000= -4000€.

Tutti i prodotti finanziari permettono di recuperare le minusvalenze?

No, purtroppo non tutti i prodotti finanziari permettono di recuperare le minusvalenze. Il fisco italiano fa di tutto per mettere i bastoni tra le ruote dell’investitore: dovete sapere che il fisco italiano distingue i prodotti finanziari tra quelli che producono “reddito di capitale” e “reddito diverso”. Questa differenza non è solo nozionistica, ma incide direttamente sul tema fiscale, poiché le minusvalenze possono essere prodotte attraverso tutti i prodotti finanziari, mentre, al contrario, possono essere compensate solo con i prodotti finanziari che producono reddito diverso.

Ma quali sono i prodotti finanziari che generano reddito di capitale?

I prodotti che producono reddito di capitale, e che quindi non sono utili per compensare minusvalenze, sono gli Etf, i fondi comuni d’investimento, ma anche le cedole delle obbligazioni e i dividendi delle azioni.

I prodotti finanziari che generano reddito diverso, e che quindi permettono di recuperare minusvalenze, sono le azioni, le obbligazioni, gli etc e i certificates.

Dopo aver compreso quali prodotti finanziari sono efficienti dal punto di vista fiscale, occorre specificare che, per recuperare una minusvalenza, occorre realizzare una plusvalenza e quindi vendere un prodotto a reddito diverso che si trova in guadagno.

Per esempio, ipotizziamo di aver acquistato a € 2 una quantità di 2000 azioni x che in questo momento quotano a € 3, vendendo le 2000 azioni a € 3, si realizzerebbe una plusvalenza di (6000-4000)= € 2000 che possiamo mettere a compensazione con le precedenti minusvalenze sul titolo x.

In questo modo non si pagherà l’imposta di Capital gain.


Marco Oggero

Leggi tutte le notizie di OBIETTIVO RISPARMIO ›

Oggero Studio

Oggero Studio, nasce da un sogno, quello di portare libertà, indipendenza, professionalità ed etica nel mondo della finanza.

Questo mi ha portato a creare un modello che si basa sull’indipendenza da qualsiasi Banca o Compagnia, in cui non ci siano prodotti di “casa” ma solo le Migliori soluzioni offerte dal mercato nazionale e internazionale con i prodotti più efficienti senza cedere a compromessi.

Un modello dove il rispetto per le persone è fondamentale, dove il cliente e le sue esigenze sono la vera Mission della consulenza e del professionista, uno studio flessibile in grado di affrontare le variabili del mercato in modo efficiente e professionale.

Un modello operativo che si basa su processi ben definiti, finalizzati a conoscere in modo adeguato i clienti ed a consigliare loro le strategie più appropriate. Tutto ha inizio con la raccolta dei dati patrimoniali di chi si affida allo Studio, così, conoscendo la situazione, insieme all’interessato, identifico i suoi obiettivi di vita.

In questo modo sono in grado di personalizzare i suoi progetti, attraverso una pianificazione strategica, per offrirgli i servizi che meglio si adattano alle sue esigenze e che lo porteranno a realizzare i sui desideri.

La mia consulenza patrimoniale prevede diverse possibili soluzioni: la gestione del risparmio, la tutela dell’individuo, della famiglia o dell’azienda, la pianificazione previdenziale e la pianificazione successoria, nonché la facoltà di integrare con nuove soluzioni in base alle esigenze del cliente.

Oggero Studio vuole essere punto di riferimento per il cliente nel mercato del risparmio, proprio grazie a questa visione differente, volta al conseguimento degli obiettivi di vita del cliente che si affida a me.

La preparazione e l’esperienza, unite ad un continuo aggiornamento mi permettono di raggiungere ciò che per ogni investitore è più prezioso: Valorizzare e Proteggere il suo patrimonio.

Per qualsiasi informazione o approfondimento, contattami sull'email oggero.studio@gmail.com o al numero 338.8443115.

Oggero Marco

Leggi anche

Prima Pagina|Archivio|Redazione|Invia un Comunicato Stampa|Pubblicità|Scrivi al Direttore|Premium