Oggigiorno sempre più frequentemente sentiamo parlare di consulenza finanziaria e in particolare della figura del Consulente finanziario, spesso però non sappiamo bene chi sia e cosa possa fare per noi.
Partiamo dall’origine. Il consulente, in latino consulentem, è “CHI ASSISTE CON IL CONSIGLIO”. L’etimologia della parola ci aiuta sempre a capire nel profondo di cosa stiamo parlando.
Colui che assiste: il consulente ci deve assistere, deve essere il punto di riferimento, il sostegno, l’insegnante paziente e instancabile che ci affianca lungo il nostro cammino (in questo caso finanziario).
Con il consiglio: l’esempio e la parola sono gli strumenti principi di ogni consulente.
Il consulente finanziario ispira l’azione del suo assistito con i suoi consigli, ma la decisione e l’azione spettano sempre al cliente. Il consulente finanziario può essere assimilato a una guida, a un maestro di vita (finanziaria), che ci aiuta educandoci ai comportamenti corretti per la nostra salute finanziaria.
I vantaggi?
Rispondiamo a questa domanda! perché alla fine, inutile negarlo, tutti andiamo a vedere l’ultima riga del conto, giusto per capire se ho guadagnato o perso.
Purtroppo o per fortuna quel numero non è la risposta, perché è la domanda a essere sbagliata. Il valore della consulenza finanziaria emerge nel lungo termine, in impostazioni di lungo periodo, non si può misurare in un anno o meno. In pochi mesi o anni può accadere di tutto e la performance è influenzata da fattori che nulla hanno a che vedere con la bravura del consulente finanziario. Se il mercato tira nel senso a noi propizio, si diventa dei guru, altrimenti degli incapaci. Non è così.
La validità di un buon consiglio matura come il buon vino negli anni. Il tempo, come si vuol dire, è galantuomo e ci restituisce negli anni il valore di scelte ben ponderate.
La fiducia nel vostro consulente finanziario vi farà superare i momenti critici del mercato, cogliendone anzi le opportunità, solo se vi avrà spiegato i comportamenti corretti, le logiche dell’investimento, gli obiettivi e la strategia per raggiungerli.
SU